近期，中國人民銀行下發《關于加強支付結算管理防范電信網絡新的違法犯罪行為的通知》（以下簡稱《通知》），全面加強實名賬戶管理、銀行卡業務管理和轉賬管理，明確自2016年12月1日起，個人通過自助柜員機轉賬的，可在開證行受理轉賬后24小時內向開證行申請撤銷轉賬。
    
     為有效遏制買賣賬戶和假賬開戶行為，全面推進賬戶實名管理，通知明確規定，自2016年12月1日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶，只能由同一人開立。同一銀行的一類賬戶，一類賬戶已開立并新開賬戶的，應當開立二類賬戶或者三類賬戶，其目的是保護資金安全。
    
     同時，為降低居民的轉移成本，通知中明確規定，銀行異地存放、現金、轉賬業務，自本通知發出之日起三個月內免費。
    
     根據中央銀行有關負責人的解釋，在當前新型的電信網絡犯罪活動中，非法轉移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶主要來源于個人直接購買銀行賬戶，造成部分人們出售自己的銀行賬戶和支付賬戶；或使用購買的居民身份證偽裝成開戶人或親朋好友。你以朋友的名義建立了虛假的代理關系，在銀行開戶或在線開立支付賬戶。
    
     因此，要加強實名制管理，為個人方便管理賬戶，消除不必要和不尋常的賬戶，對于違法因素，不能隨意開立多個賬戶，轉移虛假資金。
    
     通知加強對異常開戶的審核。有下列情形之一的，銀行、支付機構有權拒絕開戶：對單位和個人身份信息有疑問，要求提供證明文件，單位和個人拒絕出示；單位和個人組織他人同時或者在境內開立賬戶。批量開戶，有明顯的理由懷疑開戶有違法犯罪行為。
    
     同時，銀行、支付機構不得為全國企業信用信息公示系統被列入嚴重違規經營企業名單，注冊地址經銀行、支付機構核實為不存在或者虛假經營場所的單位開戶。美國銀行和支付機構應至少每季度對企業是否為嚴重違法企業進行調查。情況屬實的，應當在三個月內停業，逐步清理。
    
     銀行、支付機構應當加強對賬戶交易的監測。自開戶之日起六個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜臺業務，支付機構應當暫停其全部業務，銀行和支付機構與單位、個人重新核實身份后，可以恢復其業務。